Fidelity

Giới thiệu doanh nghiệp

Fidelity được thành lập vào năm 1969 tại Mỹ và hiện nay hoạt động dưới sự giám sát của Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai Hồng Kông (SFC). Với hơn nửa thế kỷ phát triển, Fidelity là một trong những tổ chức tài chính uy tín, chuyên cung cấp các giải pháp đầu tư dài hạn thay vì tập trung vào giao dịch ngắn hạn như Forex hoặc CFD.

Sản phẩm và dịch vụ

Fidelity cung cấp hệ sinh thái sản phẩm đa dạng, bao gồm:

• Quỹ đầu tư toàn cầu.
• Giải pháp đa tài sản.
• Đầu tư theo chủ đề.
• Đầu tư bền vững (theo tiêu chí ESG).
• Các kế hoạch hưu trí MPF và ORSO dành cho cá nhân và doanh nghiệp.

Ưu điểm & Nhược điểm

Ưu điểm:

• Lịch sử hoạt động lâu đời (từ 1969) và uy tín toàn cầu.
• Được giám sát bởi SFC, đảm bảo tính minh bạch và an toàn.
• Danh mục quỹ phong phú và có định hướng đầu tư bền vững.
• Phí cạnh tranh đối với các khoản đầu tư lớn (từ 0% – 0,6% khi đầu tư trên 1 triệu USD).
• Giải pháp nghỉ hưu linh hoạt, phù hợp cá nhân và doanh nghiệp.

Nhược điểm:

• Không cung cấp tài khoản demo
• Không có tài khoản Hồi giáo (Islamic account)
• Phí cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ tương đối cao (1,5% – 3% với khoản đầu tư dưới 50.000 USD)

Các loại tài khoản

Fidelity hiện cung cấp nhiều loại tài khoản để đáp ứng nhu cầu đa dạng của khách hàng:

• Tài khoản cá nhân: dành cho nhà đầu tư tự quản lý danh mục.
• Tài khoản MPF/ORSO: dành cho người lao động và doanh nghiệp theo kế hoạch hưu trí.
• Tài khoản trung gian: dành cho cố vấn và nhà quản lý tài sản.
• Tài khoản tổ chức: dành cho quỹ hưu trí, family office hoặc các tổ chức tài chính lớn

Nền tảng giao dịch

• Fidelity Online: hỗ trợ trên web (PC/Mac)
• Ứng dụng di động: có sẵn cho iOS và Android → Giúp khách hàng theo dõi và quản lý danh mục đầu tư mọi lúc, mọi nơi.

Phí và chính sách đầu tư

Mô hình phí phân tầng:

• Đầu tư trên 1 triệu USD: phí bán hàng 0% – 0,6%.
• Đầu tư dưới 50.000 USD: phí bán hàng 1,5% – 3%.

Đối với kế hoạch đầu tư hàng tháng:

• Góp dưới 20.000 HKD: phí 1%.
• Góp từ 20.000 HKD trở lên: phí 0%

Kế hoạch đầu tư định kỳ: nạp tối thiểu 1.000 HKD/tháng

Phương thức thanh toán

Fidelity hỗ trợ nhiều phương thức thanh toán:

• Chuyển khoản ngân hàng.
• Thanh toán hóa đơn qua HSBC.
• Séc cá nhân hoặc ngân hàng.
• Chuyển trực tuyến qua HSBC/Hang Seng.

(Không thu phí nạp rút, nhưng ngân hàng hoặc bên trung gian có thể tính phí riêng.)