ASIC - Australian Securities & Investment Commission

ASIC là ai?

Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) được thành lập vào tháng 7 năm 1998 và hiện giữ vai trò là cơ quan quản lý chính thức chịu trách nhiệm giám sát thị trường chứng khoán cũng như các hoạt động đầu tư tại Úc, theo quy định của Luật Ủy ban Đầu tư và Chứng khoán Úc 2001.

Chức năng chính của ASIC là quản lý và giám sát các tổ chức tài chính và doanh nghiệp, bao gồm ngân hàng, quỹ tín dụng, công ty môi giới tài chính và thế chấp. Đồng thời, cơ quan này thực thi pháp luật nhằm bảo vệ quyền lợi của người tiêu dùng, nhà đầu tư và các chủ nợ, với mục tiêu xây dựng một môi trường tài chính minh bạch và công bằng.

Để cung cấp dịch vụ tại Úc, các nhà môi giới bắt buộc phải có giấy phép Dịch vụ Tài chính Úc (AFS) hợp lệ. Nhiều công ty môi giới quốc tế chọn ASIC là cơ quan giám sát vì họ được hưởng lợi từ uy tín toàn cầu cũng như sự bảo vệ về pháp lý mà ASIC mang lại. Ngoài ra, thị trường Úc cũng là một điểm đến hấp dẫn với tiềm năng sinh lợi lớn.

ASIC được biết đến với những quy định nghiêm ngặt, trong đó có việc giới hạn rủi ro, cấm các chương trình thưởng khuyến mại và ban hành hướng dẫn cho người tiêu dùng.

Tuy vậy, những năm gần đây, ASIC cũng phải đối mặt với sự chỉ trích từ phía người tiêu dùng, các tổ chức bảo vệ quyền lợi khách hàng và thậm chí cả quan chức chính phủ vì cho rằng cơ quan này chưa đủ mạnh mẽ trong việc xử lý các vụ việc gian lận và lạm dụng tài chính quy mô lớn.

ASIC quy định như thế nào đối với nhà môi giới ngoại hối?

1. Đảm bảo an toàn vốn cho khách hàng: Tài khoản tách biệt tại ngân hàng cấp 1.

2.Yêu cầu về vốn góp ban đầu của nhà môi giới ngoại hối: Quỹ hoạt động tối thiểu là 1 Triệu USD.

3. Yêu cầu báo cáo đối với nhà môi giới ngoại hối: Báo cáo kiểm toán hàng năm; Báo cáo thu nhập hàng tháng; Bảng cân đối kế toán hàng tháng; Báo cáo dữ liệu giao dịch của người tiêu dùng, hàng tháng và hàng năm.

4. Quy định khác: Có 1 văn phòng đến thăm ở Úc; Hạn chế rủi ro; Cấm thưởng; Sự giác ngộ của người tiêu dùng.

Làm thế nào để kiểm tra một nhà môi giới được cấp giấy phép ASIC hay không?

Nói chung, hồ sơ môi giới do ASIC quản lý sẽ được tìm thấy tại https://service.asic.gov.au/search/. Hãy thử tìm và kiểm tra xem thông tin có khớp với thông tin từ trang web của môi giới không.

Các bước chi tiết như sau:

1.Tìm số AFSL (ưu tiên) hoặc tên của nhà môi giới ngoại hối, bạn có thể lấy thông tin này từ trang web của nhà môi giới;

2.Nhập số hoặc tên AFSL vào thanh tìm kiếm tại https://service.asic.gov.au/search/, sau đó nhấp vào nút Tìm kiếm. Bạn sẽ thấy danh sách các công ty xuất hiện bên dưới thanh tìm kiếm.

3.Sử dụng bộ lọc để thu hẹp thông tin, giúp bạn xác định chính xác công ty mục tiêu dễ dàng hơn.

4.Trước tiên, bạn có thể nhấp vào nút “!” bên cạnh tên công ty để biết thông tin cơ bản về công ty. Thứ hai, bạn có thể nhấp vào tên công ty để đến một trang cụ thể có thông tin chi tiết. Tại đây, nhấp vào “Điều kiện cấp phép/đăng ký” và kiểm tra xem nhà môi giới có được phép cung cấp “hợp đồng ngoại hối” hoặc “phái sinh” cho khách hàng bán lẻ hay không. Nếu không, nhà môi giới không được phép cung cấp dịch vụ giao dịch ngoại hối, vì vậy hãy thận trọng. Nếu có, hãy tiến hành bước tiếp theo.

5. Lấy “Số thành viên” từ phần “Giải quyết tranh chấp bên ngoài” trên cùng một trang và truy cập https://my.afca.org.au/ff-search/. Nhập số hoặc tên thành viên AFCA của nhà môi giới vào thanh tìm kiếm để xem hồ sơ của nhà môi giới. Sau khi hoàn tất các bước trên, hãy kiểm tra xem thông tin chi tiết của công ty trên trang web ASIC và AFCA có khớp với thông tin của nhà môi giới mà bạn định giao dịch hay không, đặc biệt là trang web và email. Nếu không khớp, hãy tránh xa nhà môi giới vì có thể là không được ủy quyền và tiền của bạn có thể gặp rủi ro.

Làm thế nào để giải quyết các tranh chấp với một nhà môi giới do ASIC quản lý?

Khi bạn có tranh chấp với nhà môi giới do ASIC quản lý, bạn có thể bảo vệ quyền và lợi ích theo các bước sau:

Cách thứ 1: Trước hết, chúng tôi gợi ý bạn liên hệ trực tiếp với nhà môi giới để tìm ra giải pháp mà hai bên cùng có lợi.

Cách thứ 2: Nếu bạn không hài lòng với giải pháp của nhà môi giới, hãy thử liên hệ với AFCA của Úc nơi mà giúp giải quyết các tranh chấp giữa nhà môi giới ngoại hối và nhà đầu tư.

• Hướng dẫn Quy trình Khiếu nại Trực tuyến: www.afca.org.au/make-a-complaint
• Biểu mẫu Khiếu nại Trực tuyến: https://ocf.afca.org.au

Cách thứ 3: Nếu 2 cách trên đều không thể giải quyết được tranh chấp thì cách cuối cùng là đưa vụ việc ra tòa án ở Úc.