BOM - Bank Of Mauritius

BOM là ai?

Bank of Mauritius (BoM) là ngân hàng trung ương của Cộng hòa Mauritius, được thành lập năm 1967 theo Bank of Mauritius Act. BoM chịu trách nhiệm quản lý chính sách tiền tệ, duy trì ổn định tài chính quốc gia, phát hành tiền tệ (Mauritius Rupee) và quản lý dự trữ ngoại hối của đất nước. Ngân hàng hoạt động như cơ quan giám sát các tổ chức tín dụng và hệ thống ngân hàng tại Mauritius, đồng thời đảm bảo tuân thủ các quy định về quản lý rủi ro và chống rửa tiền. BoM được điều hành bởi Thống đốc (Governor) và Ban quản trị (Board of Directors), hoạt động độc lập nhưng dưới sự giám sát của Chính phủ Mauritius.

BOM quy định như thế nào đối với nhà môi giới ngoại hối?

Trước 2001: BoM không chỉ quản lý các ngân hàng mà còn giám sát và cấp phép cho các tổ chức liên quan đến ngoại hối, bao gồm foreign exchange dealers (nhà kinh doanh ngoại hối), money changers (đổi tiền) và non-bank deposit-taking institutions. BoM tuân thủ các tiêu chuẩn Basel Concordat 1988 về customer due diligence và bảo mật thông tin .

Sau 2001: Trách nhiệm quản lý được tách bạch:

BoM quản lý các ngân hàng (bao gồm cả hoạt động ngoại hối liên quan đến ngân hàng).

FSC (Financial Services Commission) quản lý tất cả các tổ chức tài chính phi ngân hàng, trong đó có các công ty môi giới ngoại hối.

BoM giám sát các tổ chức tài chính hoạt động tại Mauritius, bao gồm các ngân hàng, nhà môi giới ngoại hối và các tổ chức phi ngân hàng. Các quy định chính bao gồm:

Giấy phép hoạt động: Các nhà môi giới ngoại hối phải có giấy phép để hoạt động hợp pháp tại Mauritius.
Quản lý rủi ro và tuân thủ: Yêu cầu các tổ chức duy trì các biện pháp quản lý rủi ro hiệu quả và tuân thủ các quy định về phòng chống rửa tiền (AML) và tài trợ khủng bố (CFT).
Báo cáo và giám sát: Các tổ chức phải cung cấp báo cáo tài chính định kỳ và sẵn sàng cho các cuộc kiểm tra giám sát từ BoM.

Làm thế nào để kiểm tra một nhà môi giới được cấp giấy phép BOM hay không?

Vì BoM chỉ cấp phép cho ngân hàng và các tổ chức ngoại hối trực thuộc ngân hàng (không phải môi giới ngoại hối độc lập), nên việc kiểm tra giấy phép BoM áp dụng cho các ngân hàng.

Các môi giới ngoại hối phi ngân hàng thuộc thẩm quyền quản lý của FSC, không phải BoM.

Để kiểm tra: Truy cập website chính thức của BoM

https://www.bom.mu

để tra cứu danh sách ngân hàng và tổ chức ngoại hối được cấp phép.

Truy cập website của FSC Mauritius https://www.fscmauritius.org để kiểm tra giấy phép của môi giới ngoại hối phi ngân hàng.

Làm thế nào để giải quyết tranh chấp với một nhà môi giới do BOM quản lý?

Đối với ngân hàng (được BoM cấp phép): từ năm 2004, BoM có cơ chế Ombudsman for banking services – cơ quan trung gian để tiếp nhận và xử lý khiếu nại của khách hàng liên quan đến dịch vụ ngân hàng

Đối với môi giới ngoại hối phi ngân hàng: không thuộc phạm vi của BoM mà thuộc FSC → Khiếu nại gửi tới FSC theo quy định.