CBI - Central Bank of Ireland

CBI là gì?

CBI là viết tắt của Ngân hàng Trung ương Ireland (Central Bank of Ireland – Banc Ceannais na hÉireann).

Ngân hàng Trung ương Ireland là cơ quan ngân hàng trung ương của quốc gia này, đồng thời là một thành viên của Hệ thống Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ESCB). Bên cạnh vai trò quản lý tiền tệ, CBI còn là cơ quan giám sát dịch vụ tài chính tại Ireland, bao gồm nhiều loại hình tổ chức tài chính, trong đó có cả các sàn giao dịch ngoại hối (forex).

CBI áp dụng các quy định nghiêm ngặt đối với thị trường forex, đặc biệt về bảo vệ số dư âm và giới hạn đòn bẩy, tuân theo hướng dẫn của Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA). Tuy nhiên, cần lưu ý rằng nhiều sàn forex hoạt động tại Ireland không trực tiếp được CBI cấp phép mà chỉ sử dụng giấy phép từ các cơ quan quản lý khác trong khối EU.

CBI quản lý sàn forex như thế nào?

1. An toàn của tiền khách hàng:

Các trung gian đầu tư phải:
(a) Giữ tài sản của khách hàng tách biệt với tài sản của công ty;
(b) Đảm bảo mọi tài sản của khách hàng được giữ dưới dạng “ủy thác” cho lợi ích của khách hàng đó.

2. Yêu cầu về báo cáo của sàn forex:

Báo cáo chống rửa tiền; Báo cáo kiểm toán; Chương trình hoạt động (Programme of Operations); Báo cáo tài chính thường niên.

Cách kiểm tra một sàn có được CBI quản lý hay không?

Thông thường, hồ sơ của một sàn forex được CBI cấp phép sẽ xuất hiện trên trang Registers của website CBI. Bạn cần đối chiếu thông tin này với thông tin trên website của sàn.

Các bước chi tiết:

1. Tìm tên của sàn forex (trên website của họ);
2. Có hai cách để tìm kiếm sàn trên hệ thống của CBI:

Nhập tên vào ô tìm kiếm tại: http://registers.centralbank.ie/FirmSearchPage.aspx

Tìm tên trong danh sách các công ty đầu tư tại: http://registers.centralbank.ie/DownloadsPage.aspx

Bạn sẽ thấy thông tin chi tiết của sàn trên website của CBI. Bạn cần kiểm tra các mục “Client Money”, “Business Services” và “Financial Instruments”: hãy chắc chắn rằng sàn có giấy phép giữ “Client Money” (tiền của khách hàng) và được phép cung cấp các dịch vụ “9. Financial CFDs”, “(jj) rolling spot F/X” và “2.4. Foreign exchange services”

Giải quyết tranh chấp với sàn forex được CBI quản lý như thế nào?

Cách 1: Cách được khuyến nghị là liên hệ trực tiếp với sàn và trao đổi để tìm ra giải pháp.

Cách 2: Nếu bạn không hài lòng với giải pháp từ sàn, hãy liên hệ với Văn phòng Thanh tra Dịch vụ Tài chính và Hưu trí (FSPO) tại Ireland – cơ quan chuyên xử lý tranh chấp giữa nhà đầu tư và sàn forex.

Bạn có thể gửi đơn khiếu nại theo hai cách:

• Gửi qua email: info@fspo.ie

• Điền và nộp mẫu khiếu nại trực tuyến.

• Mẫu khiếu nại qua email: https://www.fspo.ie/documents/complaint-form-english.pdf?v=7

• Mẫu khiếu nại trực tuyến: https://www.fspo.ie/complaint-form.aspx

Cách 3: Nếu hai cách trên không giải quyết được tranh chấp, bước cuối cùng là khởi kiện ra tòa án tại Ireland.