CySEC - Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp

CySEC là ai?

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp (CySEC) là cơ quan quản lý tài chính của Cộng hòa Síp, bắt đầu tham gia giám sát thị trường Forex từ năm 2001.

Khi Síp gia nhập Liên minh châu Âu vào năm 2004, CySEC phải tuân thủ khung pháp lý MiFID của EU trong các hoạt động và quy định tài chính. Nhờ lợi thế về thuế và môi trường tài chính, Síp nhanh chóng trở thành điểm đến hấp dẫn để thành lập công ty môi giới ngoại hối.

Tuy vậy, uy tín của CySEC gây nhiều tranh luận. Với nhà đầu tư cá nhân, có người tin tưởng, nhưng cũng không ít người nghi ngờ. Sự bùng nổ số lượng sàn môi giới đã kéo theo các vụ lừa đảo và gian lận tài chính, khiến khả năng kiểm soát của cơ quan quản lý bị hạn chế. CySEC còn bị chỉ trích vì nhiều lần xử lý quá nhẹ tay, thậm chí bỏ qua vi phạm nghiêm trọng để giữ chân nhà đầu tư, thay vì áp dụng hình phạt mạnh. Chính sự lỏng lẻo này đã ảnh hưởng đến uy tín của CySEC với tư cách một cơ quan quản lý đáng tin cậy.

CySEC quản lý một nhà môi giới ngoại hối như thế nào?

1. An toàn cho tiền của khách hàng
CySEC yêu cầu các CIF/sàn môi giới ngoại hối phải giữ tiền của khách hàng trong tài khoản tách biệt. Ngay khi nhận được tiền từ khách hàng, sàn giao dịch phải chuyển số tiền đó vào một hoặc nhiều tài khoản tại:

• Ngân hàng trung ương

• Tổ chức tín dụng theo định nghĩa tại Điều 2(1) của Luật Kinh doanh Tổ chức Tín dụng

• Ngân hàng được ủy quyền ở một quốc gia thứ ba

• Quỹ thị trường tiền tệ đủ điều kiện

2. Yêu cầu về vốn ban đầu đối với nhà môi giới Forex

• Vốn điều lệ tối thiểu: 200.000 EUR

• Vốn hoạt động tối thiểu: 750.000 EUR

3. Nghĩa vụ báo cáo của nhà môi giới Forex
Các sàn môi giới ngoại hối tại Síp phải định kỳ nộp cho CySEC:

• Báo cáo giao dịch

• Báo cáo kiểm toán

• Báo cáo về tiền của khách hàng

• Báo cáo phòng chống rửa tiền (AML)

Làm thế nào để kiểm tra một nhà môi giới có được CySEC quản lý hay không?

Nhìn chung, hồ sơ môi giới do CySEC quản lý sẽ được tìm thấy tại trang DANH SÁCH CÁC TỔ CHỨC ĐƯỢC CIF QUẢN LÝ trên trang web của CySEC . Hãy thử tìm kiếm và kiểm tra xem thông tin này có khớp với thông tin trên trang web của môi giới hay không. 

Các bước chi tiết như sau:

1. Tìm số giấy phép/số tham chiếu (ưu tiên) hoặc tên của nhà môi giới ngoại hối, bạn có thể lấy thông tin này từ trang web của nhà môi giới;

2. Nhập số hoặc tên vào thanh tìm kiếm trên  https://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/ ;

3. Bạn sẽ tìm thấy thông tin về sàn giao dịch trên trang web CySEC. Lúc này, bạn cần kiểm tra xem sàn giao dịch có được phép cung cấp ‘ 9 – Hợp đồng tài chính chênh lệch ‘ trong mục ‘Dịch vụ Đầu tư’ hoặc ‘ Dịch vụ ngoại hối’ nếu những dịch vụ này liên quan đến việc cung cấp dịch vụ đầu tư ‘ trong mục ‘Dịch vụ Phụ trợ’ hay không; 

4. Nếu đã thực hiện tất cả các bước trên, đừng quên kiểm tra thông tin quan trọng nhất: kiểm tra xem thông tin công ty được công bố trên trang web CySEC có khớp với thông tin bạn sẽ giao dịch hay không, đặc biệt là trang web và email, v.v. Nếu không, vui lòng tránh xa nhà môi giới đó vì có thể đó là một công ty trái phép và tiền của bạn sẽ gặp nguy hiểm.

Làm thế nào để giải quyết tranh chấp với một nhà môi giới được CySEC quản lý?

Xin lưu ý rằng Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp (‘CySEC’) không có quyền hoàn trả và do đó không điều tra các khiếu nại cá nhân. Tuy nhiên, tất cả các khiếu nại được gửi đến CySEC đều được CySEC xem xét trong quá trình thực hiện nhiệm vụ giám sát của mình.

Nếu bạn không hài lòng với sản phẩm hoặc dịch vụ tài chính do một Công ty Đầu tư Síp (‘CIF’, bao gồm cả nhà môi giới ngoại hối) cung cấp, hãy làm theo ba bước sau để khiếu nại.

Bước 1: Liên hệ trực tiếp với CIF
Nếu bạn có khiếu nại, tốt nhất trước tiên bạn nên yêu cầu CIF liên quan giải quyết vấn đề.
CIF sẽ cung cấp cho bạn một mã số tham chiếu duy nhất. Mã số tham chiếu duy nhất này sẽ được sử dụng cho mọi thông tin liên lạc trong tương lai giữa bạn với Thanh tra viên Tài chính và/hoặc với CySEC liên quan đến khiếu nại của bạn.
CIF phải trả lời bằng văn bản trong vòng 5 ngày chỉ để cho bạn biết rằng họ đã nhận được khiếu nại của bạn.
CIF cũng được yêu cầu trả lời khiếu nại của bạn bằng văn bản trong vòng 2 tháng, cho bạn biết liệu khiếu nại đã được giải quyết thành công hay tại sao họ cần thêm thời gian để xem xét (trong vòng tối đa 3 tháng kể từ ngày khiếu nại).

Bước 2: Liên hệ với Thanh tra viên Tài chính
Nếu bạn không hài lòng với phản hồi của công ty, họ đã từ chối khiếu nại của bạn hoặc bạn không nhận được câu trả lời từ họ trong vòng 3 tháng, bạn nên kiểm tra với văn phòng Thanh tra viên Tài chính trong trường hợp bạn đủ điều kiện để nộp đơn khiếu nại với họ và tìm kiếm sự hòa giải để có thể bồi thường.
Thanh tra viên Tài chính là một dịch vụ độc lập để giải quyết tranh chấp giữa CIF và khách hàng của họ. 
Điều quan trọng là phải liên hệ với Thanh tra viên Tài chính trong vòng 4 tháng kể từ khi nhận được phản hồi cuối cùng từ CIF, nếu không Thanh tra viên Tài chính có thể không thể giải quyết khiếu nại của bạn. 
Bạn có thể truy cập trang web của Cơ quan Thanh tra Tài chính qua:  http://www.financialombudsman.gov.cy Bước 3: Đưa vụ việc ra tòa Nếu bạn không muốn chấp nhận quyết định của Cơ quan Thanh tra Tài chính như một giải pháp cuối cùng, bạn có thể đưa vụ việc ra tòa. Thông thường, bạn sẽ khởi kiện dân sự tại Tòa án Quận.

Ghi chú: 

Ngoài ra, nếu bạn muốn thông báo cho CySEC về khiếu nại được gửi tới CIF, vui lòng nhấp vào một trong các biểu mẫu sau.

KHIẾU NẠI VỚI SỐ THAM CHIẾU: https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/how-to-complain/ref/

KHIẾU NẠI KHÔNG CÓ SỐ THAM CHIẾU:  https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/how-to-complain/no-ref/