DFSA - DuBai Financial Services Authority

DFSA là ai?

Dubai – thủ đô của Tiểu vương quốc Dubai – là trung tâm tài chính hàng đầu Trung Đông. Năm 2004, thành phố này thành lập Trung tâm Tài chính Quốc tế Dubai (DIFC), đồng thời ra đời Cơ quan Dịch vụ Tài chính Dubai (Dubai Financial Services Authority – DFSA) để giám sát hoạt động tài chính trong khu vực.

Điểm quan trọng cần lưu ý: DFSA chỉ có thẩm quyền trong phạm vi DIFC và áp dụng khung pháp lý theo chuẩn mực quốc tế.

Chức năng và thẩm quyền của DFSA

DFSA quản lý nhiều lĩnh vực:

• Quản lý tài sản, ngân hàng, tín dụng.
  
• Chứng khoán, quỹ đầu tư tập thể, dịch vụ lưu ký – ủy thác.
  
• Giao dịch hàng hóa tương lai, tài chính Hồi giáo, bảo hiểm.
  
• Sàn giao dịch chứng khoán và phái sinh quốc tế.

Ngoài ra, DFSA còn giám sát và thực thi các quy định chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF) trong DIFC.
Tại UAE, chỉ những nhà môi giới được DFSA cấp phép mới được phép cung cấp dịch vụ trong DIFC. Tuy nhiên, nhiều công ty môi giới vẫn mở trụ sở tại Dubai nhưng không chịu sự quản lý của DFSA, dẫn đến rủi ro cho nhà đầu tư (lừa đảo, gian lận). Ngược lại, các broker có giấy phép DFSA phải tuân thủ chặt chẽ, nên gần như không có hành vi gian lận.

DFSA quy định như thế nào đối với nhà môi giới ngoại hối?

1. Bảo vệ vốn của khách hàng: Mọi công ty phải mở tài khoản tách biệt cho khách hàng.
2. Báo cáo bắt buộc: Gồm báo cáo giao dịch, kiểm toán, tài sản khách hàng, và chống rửa tiền.

Làm thế nào để kiểm tra một nhà môi giới được cấp giấy phép DFSA hay không?

Các bước chi tiết như sau:

1. Lấy tên chính thức của broker từ website.
2. Truy cập Công cụ tra cứu công khai DFSA: https://www.dfsa.ae/public-register/firms.

3. Nhập tên/số đăng ký để tìm hồ sơ.
4. Xem chi tiết và xác nhận broker có được ủy quyền trong các hoạt động như: Arranging Deals in Investments (Futures), Dealing in Investments as Principal, Providing Financial Services for Retail Clients

5. Đối chiếu kỹ thông tin trên DFSA (tên công ty, website, email…) với broker mà bạn định giao dịch. Nếu không khớp, hãy tránh xa để bảo vệ vốn của bạn.

Làm thế nào để giải quyết các tranh chấp với một nhà môi giới do DFSA quản lý?

Cách 1: Liên hệ trực tiếp với broker để thương lượng.
Cách 2: Nếu không đạt thỏa thuận, liên hệ DFSA:
+ Khiếu nại trực tuyến: https://www.dfsa.ae/make-enquiry#complaints
+ Gửi đơn qua bưu điện: DFSA, Level 13, The Gate, PO Box 75850, Dubai, UAE
+ Fax: +971 (0)4 362 0801
(Lưu ý: DFSA chỉ tiếp nhận khiếu nại bằng văn bản)

Cách 3: Nếu 2 cách trên thất bại, phương án cuối cùng là đưa vụ việc ra tòa án tại Dubai.