FCA - Financial Conduct Authority

FCA là gì?

Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) tại Vương quốc Anh là một tổ chức giám sát tài chính có vai trò quan trọng trong việc quản lý các nhà môi giới ngoại hối và nhiều định chế tài chính khác.

Nhiều nhà đầu tư lựa chọn các công ty môi giới được FCA cấp phép do cơ quan này có hệ thống quản lý chặt chẽ, quy định bảo vệ tiền của khách hàng và cơ chế bồi thường trong trường hợp công ty phá sản.

Kể từ khi Brexit có hiệu lực, giấy phép FCA chỉ có hiệu lực đối với khách hàng tại Vương quốc Anh, không còn bao phủ thị trường Liên minh Châu Âu. Các công ty muốn tiếp cận khách hàng EU phải có giấy phép hoạt động tại khu vực này.

FCA quy định như thế nào đối với nhà môi giới ngoại hối?

1. Bảo vệ tiền của khách hàng

FCA yêu cầu các công ty đầu tư, bao gồm công ty môi giới ngoại hối, phải tách biệt tiền của khách hàng bằng cách mở tài khoản riêng biệt. Các khoản tiền này có thể được lưu giữ tại:

• Ngân hàng trung ương,

• Tổ chức tín dụng CRD,

• Ngân hàng được ủy quyền tại quốc gia thứ ba,

• Quỹ thị trường tiền tệ đáp ứng tiêu chuẩn.

2. Yêu cầu báo cáo

Các công ty môi giới chịu trách nhiệm cung cấp nhiều loại báo cáo như: báo cáo tài chính thường niên, báo cáo kiểm soát nội bộ, báo cáo tài sản và tiền của khách hàng, báo cáo dữ liệu thị trường, báo cáo bán sản phẩm, báo cáo về thù lao, báo cáo khiếu nại và báo cáo giao dịch.

Cách kiểm tra một nhà môi giới có giấy phép FCA

Thông tin về giấy phép của các nhà môi giới do FCA quản lý được công khai tại mục Financial Services Register trên trang web chính thức của FCA. Các bước kiểm tra bao gồm:

1.Tìm số tham chiếu hoặc tên của nhà môi giới trên website chính thức của công ty.

2.Nhập thông tin này vào công cụ tìm kiếm tại: https://register.fca.org.uk/s/.

3.Kiểm tra mục “Công ty này có thể làm gì ở Vương quốc Anh?” để xác định nhà môi giới có được phép cung cấp hợp đồng ngoại hối cho khách hàng cá nhân hay không.

4.Đối chiếu thông tin (tên công ty, website, email) với dữ liệu trên FCA.

Nếu thông tin không khớp hoặc không tìm thấy kết quả, khả năng cao công ty đó không được cấp phép và nhà đầu tư cần thận trọng.

Giải quyết tranh chấp với nhà môi giới do FCA quản lý

Khi phát sinh tranh chấp, nhà đầu tư có thể áp dụng các bước sau:

• Bước 1: Liên hệ trực tiếp với nhà môi giới để thương lượng giải pháp.

• Bước 2: Nếu không đạt được thỏa thuận, gửi khiếu nại đến Financial Ombudsman Service (FOS) tại Anh qua email complaint.info@financial-ombudsman.org.uk hoặc điền biểu mẫu trực tuyến tại https://help.financial-ombudsman.org.uk/help.

• Bước 3: Nếu tranh chấp vẫn chưa được giải quyết, nhà đầu tư có thể khởi kiện tại tòa án ở Anh.