Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ (FINMA) được xem là một trong những tổ chức quản lý có uy tín hàng đầu tại châu Âu, tạo dựng được niềm tin lớn từ các nhà đầu tư và giới giao dịch ngoại hối toàn cầu.
Được Chính phủ Thụy Sĩ trao quyền hợp pháp, FINMA giữ vai trò cơ quan giám sát độc quyền đối với nhiều loại hình tổ chức tài chính, bao gồm: sàn giao dịch chứng khoán, công ty môi giới chứng khoán và ngoại hối, ngân hàng, doanh nghiệp bảo hiểm, đại lý chứng khoán, công ty quản lý quỹ cùng các đơn vị khác tham gia vào thị trường tài chính. Cơ chế quản lý của FINMA được thiết lập theo hướng chỉ những công ty môi giới ngoại hối uy tín, hoạt động lâu dài và đáp ứng chuẩn mực nghiêm ngặt mới có thể được cấp phép.
Theo quy định pháp luật, các công ty môi giới ngoại hối muốn hoạt động dưới sự quản lý của FINMA bắt buộc phải đăng ký theo hình thức ngân hàng, đồng nghĩa với việc đáp ứng yêu cầu vốn tối thiểu cao và chịu sự kiểm soát chặt chẽ về hoạt động. Đồng thời, những công ty này cũng phải tuân thủ các chuẩn mực dịch vụ công bằng, minh bạch, không được phép có hành vi gian lận hoặc thao túng thị trường.
FINMA quy định như thế nào đối với nhà môi giới ngoại hối?
1. An toàn cho Quỹ của Khách hàng：
FINMA yêu cầu rằng tài sản ký quỹ của khách hàng, bao gồm cả tiền gửi ngoại hối, phải được tách biệt hoàn toàn. Quỹ của khách hàng theo các công ty môi giới ngoại hối do FINMA quản lý được đảm bảo.
2. Yêu cầu về Vốn ban đầu của Công ty môi giới ngoại hối:
Tất cả các ứng viên ngoại hối của FINMA đều đáp ứng yêu cầu về vốn: vốn tối thiểu đã thanh toán đầy đủ là 10 triệu CHF.
3. Yêu cầu về Báo cáo của Công ty môi giới ngoại hối：
Các công ty môi giới ngoại hối do FINMA giám sát được yêu cầu cung cấp báo cáo kiểm toán và báo cáo chống rửa tiền cho FINMA.
Làm thế nào để kiểm tra một nhà môi giới được cấp giấy phép FINMA hay không?
Nói chung, hồ sơ môi giới do FINMA quản lý sẽ được tìm thấy tại Trang Cá nhân và tổ chức được cấp phép của FINMA. Kiểm tra xem hồ sơ môi giới được công bố trên FINMA có khớp với thông tin từ trang web của môi giới hay không.
Các bước chi tiết như sau:
1. Tìm tên của nhà môi giới ngoại hối, bạn có thể lấy thông tin này từ trang web của nhà môi giới;
2. Nhập tên vào thanh tìm kiếm và chọn ‘Danh mục’ là ‘Ngân hàng và công ty chứng khoán’ trên
3. Và bạn sẽ nhận được thông tin của nhà môi giới trên trang web FINMA. Lúc này, bạn sẽ kiểm tra xem nhà môi giới có được ủy quyền là ngân hàng hay không; Nếu không, vui lòng tránh xa nhà môi giới vì họ không được phép cung cấp dịch vụ giao dịch ngoại hối.
Làm thế nào để giải quyết tranh chấp với nhà môi giới do FINMA quản lý?
Khi bạn có tranh chấp với một nhà môi giới (ngân hàng) do FINMA quản lý, bạn có thể tiến hành theo những cách sau:
Cách thứ nhất: Cách được khuyến nghị là liên hệ trực tiếp với nhà môi giới (ngân hàng) và thảo luận với họ để tìm ra giải pháp.
Cách thứ 2: Nếu phản hồi không như bạn mong đợi, bạn có các lựa chọn sau:
● Liên hệ với Swiss Banking Ombudsman
Bạn có thể gửi khiếu nại qua đường bưu điện: Schweizerischer Bankenombudsman, Bahnhofplatz 9, P.O. Box, 8021 Zurich Switzerland hoặc tạo mẫu khiếu nại trực tuyến và gửi đi:
● Bạn cũng có thể liên hệ với FINMA. Nêu rõ vấn đề là gì và những gì đã xảy ra cho đến nay. Nếu nhà môi giới đã nêu rõ lập trường của mình, vui lòng đính kèm phản hồi của họ cùng với khiếu nại của bạn gửi đến FINMA.
Bạn có thể gửi khiếu nại đến email: info@finma.ch hoặc tạo biểu mẫu khiếu nại trực tuyến và gửi đi.
