Estonia FSA - Financial Supervision Authority, Estonia

FSA Estonia là ai?

Tại Estonia, cơ quan quản lý tài chính chính thức là Finantsinspektsioon, còn được gọi là Cơ quan Giám sát Tài chính Estonia (EFSA).

Được thành lập năm 2001, EFSA chịu trách nhiệm giám sát và quản lý các thị trường tài chính tại Estonia. Cơ quan này giám sát lĩnh vực ngân hàng, bảo hiểm và chứng khoán, với mục tiêu tạo ra một môi trường ổn định cho hệ thống tài chính, đồng thời bảo vệ người tiêu dùng, khách hàng và nhà đầu tư.

EFSA hoạt động nhờ nguồn kinh phí từ các khoản phí giám sát và thủ tục do các tổ chức tài chính chịu sự giám sát đóng góp. Từ năm 2014, EFSA cũng là một phần của Cơ chế Giám sát Duy nhất của châu Âu (European Single Supervisory Mechanism).

EFSA quản lý sàn forex như thế nào?

• An toàn tiền gửi của khách hàng:

Các công ty đầu tư phải tách biệt tài sản của khách hàng với tài sản riêng của công ty và tài sản của khách hàng khác, trừ khi có thỏa thuận bằng văn bản giữa hai bên. Ngoài ra, để giữ chứng khoán của khách hàng trong tài khoản đứng tên bên thứ ba (nominee account), cũng cần sự đồng ý bằng văn bản của khách hàng.

• Yêu cầu về báo cáo đối với sàn forex:

+ Báo cáo giao dịch

+ Báo cáo kiểm toán

+ Báo cáo tài chính hằng năm

+ Báo cáo phòng chống rửa tiền

Cách kiểm tra một sàn có được EFSA quản lý hay không?

Thông tin về các công ty đầu tư được EFSA cấp phép thường có tại trang Thị trường đầu tư trên website của EFSA. Các bước kiểm tra như sau:

1. Lấy tên chính thức của sàn forex từ website của họ.

2. Nhập tên vào thanh tìm kiếm tại:
https://www.fi.ee/en/investment-market/investment-firms-0/investment-market/investment-firms

3. Kiểm tra thông tin hiển thị: xem phần Licenses hoặc Financial Instruments để xác nhận sàn có được phép cung cấp dịch vụ: C9: Hợp đồng chênh lệch (CFDs), hoặc B4: Dịch vụ ngoại hối liên quan đến dịch vụ đầu tư.
Nếu là công ty được cấp phép ở khu vực EEA, cần kiểm tra thêm tại cơ quan quản lý gốc ở nước đó.

4. Đối chiếu thông tin trên website EFSA với thông tin trên website sàn (đặc biệt là tên miền, email, thông tin liên hệ). Nếu không trùng khớp, khả năng cao sàn không hợp pháp và tiền của bạn sẽ gặp rủi ro.

Giải quyết tranh chấp với sàn forex do EFSA quản lý

Khi phát sinh tranh chấp, bạn có thể xử lý theo 3 bước:

1. Liên hệ trực tiếp sàn để trao đổi và tìm giải pháp.

2. Liên hệ EFSA nếu không hài lòng với phản hồi từ sàn. EFSA có thể hỗ trợ giải quyết tranh chấp. Bạn có thể gửi đơn khiếu nại trực tuyến tại:
https://www.fi.ee/en/consumer/when-should-i-contact-finantsinspektsioon/making-complaint

3. Khởi kiện ra tòa tại Estonia nếu 2 cách trên không hiệu quả.