LBE - The Bank of Lithuania

LBE là ai?

Ngân hàng Litva (LBE) là ngân hàng trung ương của Cộng hòa Lithuania, chính thức đi vào hoạt động từ năm 1922.

Hiện tại, LBE giám sát hơn 650 tổ chức tài chính, bao gồm ngân hàng, công ty tín dụng, công ty bảo hiểm, tổ chức thanh toán, công ty quản lý quỹ, nhà cung cấp tín dụng tiêu dùng, tổ chức phát hành, v.v.
Vì Lithuania là quốc gia thành viên EU, nên mọi quy định và hoạt động giám sát tài chính của LBE đều tuân thủ theo khung pháp lý MiFID của Liên minh châu Âu.

LBE quy định như thế nào đối với nhà môi giới ngoại hối?

Các công ty môi giới do LBE quản lý phải tuân thủ quy định bảo vệ an toàn vốn của khách hàng thông qua việc bắt buộc giữ tiền trong các tài khoản tách biệt (segregated account). Đồng thời, họ phải đảm bảo minh bạch thông tin bằng cách thường xuyên nộp các loại báo cáo theo quy định, bao gồm báo cáo tỷ lệ an toàn vốn, báo cáo tài chính giữa kỳ, báo cáo thường niên cùng các tài liệu khác mà LBE yêu cầu.

Làm thế nào để kiểm tra một nhà môi giới được cấp giấy phép LBE hay không?

Các bước chi tiết như sau:

1. Tìm tên của nhà môi giới ngoại hối mà bạn có thể lấy từ trang web của nhà môi giới đó;

2. Nhập tên vào thanh tìm kiếm tại trang: https://www.lb.lt/en/sfi-financial-market-participants;

3. Và bạn sẽ nhận được thông tin của nhà môi giới đó được đăng ký tại LBE. Lúc này, bạn cần kiểm tra xem nhà môi giới có được ủy quyền cung cấp ‘C9 – Financial contracts for differences’ hoặc B4 – Foreign exchange services where these are connected to the provision of investment services’;

4. Nếu tất cả các bước trên đã được thực hiện, đừng quên kiểm tra thô chi tiết của nhà môi giới này được đăng ký tại LBE có khớp với những thông tin tại trang của nhà môi giới đó hay không, đặc biệt là trang web và email, v.v. Nếu không, vui lòng tránh xa nhà môi giới vì có thể đó là một công ty trái phép và tiền của bạn sẽ rơi vào tình trạng nguy hiểm.

Nếu nhà môi giới đó là được EEA ủy quyền, thì bạn cần kiểm tra thêm thông tin được đăng tại cơ quan quản lý nhà của nước họ.

Làm thế nào để giải quyết tranh chấp với một nhà môi giới do LBE quản lý?

Khi bạn cLó tranh chấp với nhà môi giới do LBE quản lý, bạn có thể tiến hành theo các cách sau:

Cách thứ 1: Hãy liên hệ trực tiếp với nhà môi giới để tìm ra giải pháp.

Cách thứ 2: Nếu bạn không hài lòng với giải pháp của nhà môi giới, còn có thể liên hệ với LBE ở Lithuania, một tổ chức giúp giải quyết các tranh chấp giữa nhà môi giới ngoại hối và nhà đầu tư.

Bạn có thể gửi đơn khiếu nại theo ba cách sau:

● Thông qua đơn điện tử: https://www.epaslaugos.lt/portal/login.

● Bằng cách hoàn thành đơn đăng ký và gửi đến Financial Market Supervision Service of the Bank of Lithuania, Žalgirio g. 90, LT-09303, Vilnius, email: frpt@lb.lt.

Đơn đăng ký : https://www.lb.lt/en/dbc-settle-a-dispute-with-a-financial-service-provider

● Bằng cách gửi đơn khiếu nại đến Financial Market Supervision Service, Žalgirio g. 90, LT-09303, Vilnius, email: frpt@lb.lt.

Cách thứ 3: Nếu 2 cách trên đều không giải quyết được tranh chấp thì cách cuối cùng là đưa vụ việc ra tòa án ở Lithuania.