MFSA - Malta Financial Services Authority

MFSA là ai?

Malta từ lâu được coi là điểm đến hấp dẫn cho các doanh nghiệp tài chính muốn mở rộng tại châu Âu. Cơ quan Dịch vụ Tài chính Malta (MFSA) – hoạt động độc lập từ năm 2002 – là cơ quan quản lý toàn bộ hoạt động tài chính tại Malta, bao gồm ngân hàng, bảo hiểm, quỹ hưu trí, chứng khoán, tư vấn tài chính…
MFSA nổi tiếng với hạ tầng pháp lý vững chắc và thị trường phát triển chuyên nghiệp. Trọng tâm của MFSA là bảo vệ nhà đầu tư, đồng thời hỗ trợ người tiêu dùng phát hiện và báo cáo vi phạm, ngăn chặn môi giới giả mạo.

MFSA quy định như thế nào đối với nhà môi giới ngoại hối?

 Các yêu cầu báo cáo chính:

• Báo cáo giao dịch
• Báo cáo kiểm toán
• Báo cáo tài sản khách hàng
• Báo cáo chống rửa tiền

Làm thế nào để kiểm tra một nhà môi giới được cấp giấy phép MFSA hay không?

Nói chung, hồ sơ môi giới do MFSA quản lý sẽ được tìm thấy tại trang Financial Services Register trên trang web MFSA. Hãy thử tìm và kiểm tra xem nó có khớp với thông tin từ trang web của môi giới không.

Các bước chi tiết như sau:

1. Tìm tên của nhà môi giới ngoại hối mà bạn có thể lấy từ trang web của nhà môi giới đó;

2. Nhập tên vào thanh tìm kiếm tại trang: https://www.mfsa.mt/financial-services-register/ và chọn công ty trong mục “Investment Services”;

3. Và bạn sẽ nhận được nội dung của nhà môi giới trên trang web của MFSA. Tại thời điểm này, bạn sẽ tải xuống tệp đính kèm để kiểm tra xem nhà môi giới có được ủy quyền cung cấp “Rights under a contract for differences or purpose or intended purpose of which is to by reference to fluctuations in the value under any other contract the secure a profit or avoid a loss or price for property of any description or in an index or other factor designated for that purpose in the contract’” hoặc “Foreign exchange acquired or held for investment purposes” .

4. Nếu tất cả các bước trên đã được hoàn thành, đừng quên kiểm tra thông tin được công bố trên trang web của MFSA có khớp với những thông tin được đăng tại trang của nhà môi giới đó hay không, đặc biệt là địa chỉ trang web và email, v.v. Nếu không, vui lòng tránh xa nhà môi giới vì nó có thể là một công ty trái phép và tiền của bạn sẽ rơi vào tình trạng nguy hiểm.

Làm thế nào để giải quyết tranh chấp với một nhà môi giới được MFSA quản lý?

Khi bạn có tranh chấp với nhà môi giới do MFSA quy định, bạn có thể bảo vệ quyền theo các phương thức sau:

Cách thứ 1: Liên hệ trực tiếp với nhà môi giới và trao đổi với họ để tìm ra giải pháp.

Cách thứ 2: Nếu bạn không hài lòng với giải pháp của nhà môi giới hoặc nếu họ hoàn toàn không có trả lời, thì bạn có thể chuyển đơn khiếu nại đến Văn phòng Trọng tài Dịch vụ Tài chính ở Malta (Office of the Arbiter for Financial Services – OAFS). Cơ quan này có quyền hòa giải, điều tra và xét xử các vụ khiếu nại của khách hàng đối với các công ty cung cấp dịch vụ tài chính. Khi đơn khiếu nại của bạn được chấp nhận, thì bạn cần phải trả một khoản phí khiếu nại là € 25.

Bạn có thể gửi biểu mẫu khiếu nại trực tuyến sau khi hoàn tất đăng ký hoặc gửi đơn khiếu nại qua đường bưu điện: Văn phòng Trọng tài Dịch vụ Tài chính, Tầng 1, Quảng trường St Calcedonius, Floriana FRN1530, Malta.

Biểu mẫu Khiếu nại Trực tuyến: https://financialarbiter.org.mt/content/step-3-complain-us

Biểu mẫu khiếu nại được gửi qua bưu điện: https://financialarbiter.org.mt/sites/default/files/OAFS-EN_Complaint_Form_2019-fillable_sp%20%282%29.pdf

Cách thứ 3: Nếu 2 cách trên không giải quyết được tranh chấp thì cách cuối cùng là đưa vụ việc ra tòa án ở Malta.