ASIC - Australian Securities & Investment Commission

ASIC 是谁？

澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）成立于1998年7月，目前是澳大利亚主要的监管机构，负责依据《2001年澳大利亚证券和投资委员会法》监督证券市场和投资活动。

ASIC的核心职责是监管各类金融机构和企业，包括银行、信用合作社、金融经纪公司以及抵押贷款公司。同时，它执行相关法律，以保护消费者、投资者和债权人的利益，目标是建立一个公平、透明的金融环境。

任何想在澳大利亚开展业务或向澳大利亚居民提供金融服务的经纪商，都必须持有有效的澳大利亚金融服务牌照（AFS）。许多国际外汇经纪商之所以选择接受ASIC监管，主要是因为其全球声誉和法律保护，同时澳大利亚市场本身也具有很高的盈利潜力。

ASIC以严格的监管标准而闻名，包括限制风险、禁止奖金激励，以及向消费者发布相关指引。

然而，近年来，ASIC也受到消费者、维权组织甚至政府官员的批评，认为其在应对重大金融欺诈和滥用行为方面表现不够积极和有效。

ASIC 如何监管外汇经纪商？

1. 确保客户资金安全：
在一级银行设立隔离账户。
2. 外汇经纪商的初始资本要求：
最低运营资金为 100 万美元。
3. 外汇经纪商的报告要求：
年度审计报告；月度收入报告；月度资产负债表；消费者交易数据报告（每月和每年）。
4. 其他规定：
在澳大利亚设有可访问的办公室；风险限制；禁止奖金；消费者意识。

如何查询某外汇经纪商是否获得 ASIC 执照？

通常，ASIC 监管的经纪商记录可以在以下网站找到：
https://service.asic.gov.au/search/
请尝试搜索并检查信息是否与经纪商官网一致。

详细步骤如下：
1. 找到 AFSL 编号（优先）或外汇经纪商名称，可以从经纪商官网获取。
2. 在 https://service.asic.gov.au/search/ 的搜索栏输入 AFSL 编号或名称，然后点击搜索按钮。搜索栏下方会显示公司列表。

3. 使用筛选器缩小信息范围，以便更容易准确识别目标公司。

4. 首先，可以点击公司名称旁边的“!”按钮查看公司基本信息。其次，可以点击公司名称进入具体页面查看详细信息。在此页面点击“许可/注册条件”，检查该经纪商是否被授权向零售客户提供“外汇合约”或“衍生品”。如果没有，该经纪商不被允许提供外汇交易服务，请务必谨慎。如果有，请进行下一步。

5. 在同一页面的“外部争议解决”部分获取“会员编号”，并访问 https://my.afca.org.au/ff-search/。在搜索栏输入经纪商的 AFCA 会员编号或名称即可查看其记录。完成以上步骤后，请检查 ASIC 和 AFCA 网站上的公司信息是否与您计划交易的经纪商一致，特别是网站和电子邮件。如果不一致，请远离该经纪商，因为它可能未获授权，您的资金可能面临风险。

如何解决与 ASIC 监管的经纪商的纠纷？

当您与 ASIC 监管的经纪商发生纠纷时，可以通过以下步骤维护您的权益：

方法一： 首先，我们建议您直接联系经纪商，寻找双方都能接受的解决方案。

方法二： 如果您对经纪商的解决方案不满意，可以尝试联系 澳大利亚 AFCA，该机构帮助解决外汇经纪商与投资者之间的纠纷。
• 在线投诉流程指南：https://www.afca.org.au/make-a-complaint
• 在线投诉表格：https://ocf.afca.org.au

方法三： 如果上述两种方式均未能解决纠纷，最后一步是将案件提交至澳大利亚法院。