CBI - Central Bank of Ireland

什么是 CBI？

CBI 是爱尔兰中央银行（Central Bank of Ireland – Banc Ceannais na hÉireann）的简称。

爱尔兰中央银行（爱尔兰语：Banc Ceannais na hÉireann）是爱尔兰的中央银行，同时也是欧洲中央银行体系（ESCB）的一部分。它还是爱尔兰的金融服务监管机构，负责监管大多数类别的金融公司，包括外汇经纪商（forex brokers）。

CBI 对外汇经纪商有非常严格的监管规定。关于负余额保护和杠杆的要求，都是依据欧洲证券和市场管理局（ESMA）的指导方针执行的。需要注意的是，许多在爱尔兰运营的外汇经纪商并没有获得 CBI 的批准，而是持有来自其他欧盟监管机构的牌照。

CBI 如何监管外汇经纪商？

1. 客户资金安全：
   投资中介必须：
   (a) 将客户资产与公司自有资产分开存放；
   (b) 确保任何客户资产都以“信托”的形式代客户持有，保障客户利益。

2. 外汇经纪商的报告要求：

   • 反洗钱报告；

   • 审计报告；

   • 业务计划（Programme of Operations）；

   • 年度财务报表。

如何检查某外汇经纪商是否受 CBI 监管？

通常，获得 CBI 批准的外汇经纪商资料会出现在 CBI 网站的 Registers 页面上。投资者需要将其与经纪商网站上的信息进行对比。

详细步骤如下：

1. 找到外汇经纪商的名称（可在其官方网站获取）；

2. 有两种方式可以在 CBI 系统中搜索：

   • 在此页面输入经纪商名称：http://registers.centralbank.ie/FirmSearchPage.aspx

   • 或者在投资公司名单中查找：http://registers.centralbank.ie/DownloadsPage.aspx

3. 找到结果后，你会在 CBI 网站上看到经纪商的详细信息。需要重点查看以下栏目：

   • Client Money（客户资金）

   • Business Services（业务服务）

   • Financial Instruments（金融工具）

   请确认该经纪商是否有资格：

   • 持有客户资金；

   • 提供 9. Financial CFDs（金融差价合约）；

   • 提供 (jj) rolling spot F/X（即期外汇滚动交易）；

   • 提供 2.4. Foreign exchange services（外汇服务）。在此页面的搜索栏输入经纪商名称： http://registers.centralbank.ie/FirmSearchPage.aspx在投资公司名单中查找名称： http://registers.centralbank.ie/DownloadsPage.aspx你将在 CBI 网站上看到该经纪商的详细信息。你需要检查 “Client Money”（客户资金）、“Business Services”（业务服务） 和 “Financial Instruments”（金融工具） 这几个项目：请确保该经纪商拥有持有 “Client Money”（客户资金）的许可，并被授权提供 “9. Financial CFDs”（金融差价合约）、“(jj) rolling spot F/X”（即期外汇滚动交易）和 “2.4. Foreign exchange services”（外汇服务）。

     如何解决与受 CBI 监管的外汇经纪商的纠纷？

     方法一： 推荐的方式是直接联系经纪商，与其沟通并寻找解决方案。

     方法二： 如果你对经纪商给出的解决方案不满意，可以联系爱尔兰的 金融服务和养老金申诉专员办公室（FSPO） —— 该机构专门处理投资者与外汇经纪商之间的纠纷。

     你可以通过以下两种方式提交投诉：

     • 发送邮件至：info@fspo.ie

     • 填写并提交在线投诉表。

     • 邮件投诉表下载： https://www.fspo.ie/documents/complaint-form-english.pdf?v=7

     • 在线投诉表： https://www.fspo.ie/complaint-form.aspx

     方法三： 如果以上两种方式仍未能解决纠纷，最后一步是向爱尔兰法院提起诉讼。