CONSOB - 意大利国家公司与证券交易委员会

Consob 是谁？

意大利国家公司和证券交易所委员会 (Consob) 是一个独立的意大利政府机构，负责监管该国的证券市场。Consob 成立于1974年。

其主要职责包括：

监管、许可和监督：Consob 负责监管、许可和监督意大利的金融市场。

投资者保护：Consob 的首要目标是保护投资者。

确保市场效率、透明度和发展：Consob 努力确保证券市场的效率、透明度和健康发展。

执行证券法：Consob 负责执行证券法并发布相关的行政处罚措施。

Consob 监管什么？

Consob 拥有广泛的业务范围，并履行以下主要职能：

投资服务监管与监督：

• 监管金融中介机构（经纪公司）的投资服务和活动。
• 监督市场管理公司的运营，以确保交易的透明度和秩序。
• 监督金融中介机构和金融顾问行为的透明度和公平性。

上市公司信息公开：

• 规范受监管市场上上市公司的信息披露义务。
• 控制公开募集资金的机构向市场提供的信息。
• 审查上市公司的会计文件中的信息。

预防和处理市场违规行为：

• 识别上市证券交易中的异常趋势。
• 调查违反市场操纵和内幕交易规则的案件。
• 对受监督实体的行为不当行为施加制裁。

客户资金保护：经纪商被要求将客户资金存入独立账户，以保护投资者资产。

如何解决与 Consob 监管的经纪商/金融服务提供商的争议？

Consob 不直接解决投资者与金融机构之间的个人争议，而是专注于其监督和法规执行职责。然而，投资者可以采取以下几个步骤和途径：

步骤 1：直接联系金融机构。

如果对产品或服务不满意，投资者应直接联系金融机构的客户服务或投诉部门。大多数机构都有内部程序来处理投诉。

步骤 2：将投诉提交至金融争议仲裁员 (Arbitrator for Financial Disputes – AFD)。

Consob 于2016年设立了金融争议仲裁员 (AFD)，以解决投资者与金融中介机构之间的金融争议。

范围和条件：AFD 有权处理与中介机构在与投资者关系中违反息、审慎、公平和透明义务相关的金钱索赔（50万欧元以下）争议。

流程：如果投资者在60天内未收到金融机构的回复，或对初步投诉解决结果不满意，可以联系 AFD。

免费快捷：通过 AFD 解决争议对投资者而言是免费的，并且裁决时间较短。投资者向司法机构上诉的权利不受此庭外程序结果的影响。

骤 3：向 Consob 举报不当行为（如有必要）。

如果您认为金融机构违反了 Consob 的规定、存在欺诈行为或对更广泛的市场产生不利影响，您可以向 Consob 举报此问题。

Consob 将利用这些信息进行监督和调查工作，并在必要时采取制裁或政策改革。您可以在 Consob 官方网站的“警惕诈骗 ”或“联系我们 ”部分找到如何向 Consob 提交报告的信息。

Consob 网站（联系/投诉）：Consob 有一个“通过 CONSOB 在线投诉表提交投诉（通过 Consob 在线投诉表格提交投诉）)”的选项，或者您可以直接致电 +39.06.8477611（周一至周五，意大利时间上午9:00 – 下午1:00 和 下午2:30 – 下午4:30）。