CySEC - 塞浦路斯证券交易委员会

誰是 CySEC？

塞浦路斯證券交易委員會（CySEC）是塞浦路斯的金融監管監管機構。 CySEC早在2001年就涉足外匯市場。

塞浦路斯於2004年加入歐盟，作為歐盟成員國，CySEC的金融監管和營運符合歐洲MiFID金融協調法。

塞浦路斯憑藉其優越的財政和稅收結構，成為歐洲最具吸引力的外匯公司設立地之一。受塞浦路斯證券交易委員會 (CySEC) 監管的經紀商在外匯市場引發了褒貶不一的評價，而對於散戶投資者而言，要么喜歡，要么討厭。 

該國外匯經紀商數量呈指數級增長，很快便成為詐騙和金融違規行為的滋生地，最終降低了該國處理經紀商違規行為的效率。塞浦路斯證券交易委員會（CySEC）也因對公司不予處罰或僅發出警告而臭名昭著，即使是規模更大的金融犯罪，也往往不予處罰，甚至只是發出警告，因為該國不願疏遠投資者，以免他們關閉公司，將業務轉移到其他地方。缺乏嚴格的監管制度確實影響了塞浦路斯證券交易委員會宣傳其作為可靠監管機構的潛力。

CySEC 如何監管外匯經紀商？

1.客戶資金安全：

CySEC要求CIF/外匯經紀商將客戶資金存入獨立帳戶。經紀商在收到任何客戶資金後，必須立即將其存入在以下任何實體開設的一個或多個帳戶：

a. 中央銀行

b.《信貸機構業務法》第2(1)條定義的信貸機構

c. 在第三國授權的銀行

d. 合格貨幣市場基金

2. 外匯經紀商初始資本要求：

初始股本至少為 20 萬歐元

至少 75 萬歐元的營運資金

3. 外匯經紀商報告要求：

塞浦路斯外匯經紀商被要求向塞浦路斯證券交易委員會提供交易報告、審計報告、客戶資金報告和反洗錢報告。

如何檢查經紀商是否受 CySEC 監管？

一般來說，CySEC 監管的經紀商資料可以在CySEC 網站的「CIF 監管實體清單」頁面上找到。請嘗試尋找該頁面，並檢查其是否與經紀商網站上的資訊相符。 

具體步驟如下：

1. 找到外匯經紀商的許可/參考編號（首選）或名稱，您可以從經紀商的網站上取得；

2. 在https://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/ 的搜尋欄中輸入編號或名稱 ；

3. 您將在 CySEC 網站上取得經紀商的相關資訊。此時，您需要檢查經紀商是否有權在「投資服務」下提供「 9 – 金融差價合約」或「輔助服務」下提供「與投資服務相關的外匯服務」； 

4. 如果以上所有步驟都已完成，請不要忘記檢查最重要的資訊：檢查CySEC網站上公佈的公司詳細資訊是否與您要進行交易的公司相符，尤其是網站和電子郵件等。如果不相符，請遠離該經紀商，因為它可能是未經授權的公司，您的資金將面臨危險。

如何解決與 CySEC 監管經紀商的糾紛？

請注意，塞浦路斯證券交易委員會（「CySEC」）沒有賠償權，因此不調查個人投訴。但是，CySEC 會在履行其監管職責時考慮所有提交給 CySEC 的投訴。

如果您對塞浦路斯投資公司（“CIF”，包括外匯經紀商）向您提供的金融產品或服務不滿意，請按照以下三個步驟提出申訴。

步驟 1：直接聯絡 CIF
如果您要投訴，最好先要求相關的 CIF 糾正問題。 CIF
將為您提供一個獨特的參考編號。此唯一編號參考將用於您將來與金融申訴專員和/或 CySEC 就您的投訴進行的所有溝通。 CIF
必須在 5 天內以書面形式回复，告知您他們已收到您的投訴。
CIF 還需要在 2 個月內以書面回覆您的投訴，告知您投訴是否已成功解決或為什麼他們需要更多時間調查（自投訴之日起最多 3 個月內）。

步驟 2：聯絡金融申訴專員
如果您對公司的回覆不滿意，他們拒絕了您的投訴或您在 3 個月內沒有收到他們的答复，建議您與金融申訴專員辦公室核實您是否有資格向他們提出投訴並尋求調解以獲得可能的賠償。
金融申訴專員是一個獨立的服務機構，負責解決 CIF 與其客戶之間的爭議。 
重要的是在收到 CIF 的最終回覆後 4 個月內聯繫金融申訴專員，否則金融申訴專員可能無法處理您的投訴。 
金融申訴專員網站：  http: //www.financialombudsman.gov.cy步驟3：將案件提交法院如果您不願接受金融申訴專員的最終決定，您可以將案件提交法院。通常，您可以在地方法院提起民事訴訟。

筆記： 

此外，如果您想向 CySEC 通報向 CIF 提交的投訴，請點擊以下表格之一。

申訴及參考編號：https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/how-to-complain/ref/

無參考編號的投訴：  https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/how-to-complain/no-ref/