DFSA - DuBai Financial Services Authority

DFSA 是谁？

迪拜——迪拜酋长国的首府——是中东地区领先的金融中心。2004 年，该市设立了迪拜国际金融中心（DIFC），同时成立了迪拜金融服务管理局（Dubai Financial Services Authority，简称 DFSA），以监督该地区的金融活动。

重点提示： DFSA 的管辖权仅限于 DIFC，并依照国际标准实施监管框架。

DFSA 的职能与权限

DFSA 监管的领域包括：

+ 资产管理、银行与信贷。

+ 证券、集合投资基金、托管与信托服务。

+ 期货商品交易、伊斯兰金融、保险。

+ 国际证券交易所与衍生品市场。
此外，DFSA 还负责监督和执行 DIFC 内的反洗钱（AML）与反恐融资（CTF）规定。

在阿联酋，只有获得 DFSA 批准的经纪商才有资格在 DIFC 内提供服务。然而，许多经纪公司仍在迪拜设立办事处，却未受 DFSA 监管，这会给投资者带来欺诈和诈骗等风险。相反，持有 DFSA 牌照的经纪商必须严格遵守规定，几乎不会出现欺诈行为。

DFSA 如何监管外汇交易商？

1. 客户资金保护： 公司必须为客户开设独立账户。
2. 强制报告： 包括交易报告、审计、客户资产报表及反洗钱合规。

如何检查交易商是否受 DFSA 监管？

详细步骤如下：

1. 在经纪商官网获取其正式名称。
2. 输入编号。或在 https://www.dfsa.ae/public-register/firms 上的搜索栏中输入姓名；

3. 输入名称或注册号查找。

4. 核实其是否被授权从事以下业务：投资交易安排（期货), 以自营方式进行投资交易, 为零售客户提供金融服务

5. 对照 DFSA 公布的信息（公司名称、网站、邮箱等）与经纪商的资料。如果不一致，应立即避开，以保护资金安全。

如何解决与受 DFSA 监管的交易商的纠纷？

方式一： 直接联系经纪商协商。
方式二： 若未解决，可联系 DFSA：

+ 在线投诉: https://www.dfsa.ae/make-enquiry#complaints
+ 邮寄: DFSA, Level 13, The Gate, PO Box 75850, Dubai, UAE
+ 传真: +971 (0)4 362 0801
（注意: DFSA 仅受理书面投诉）
方式三： 如果前两种方式都无效，最后可将案件提交至迪拜法院。