FCA - Financial Conduct Authority

什么是FCA？

英国金融行为监管局（FCA）是英国的重要金融监管机构，负责监督外汇经纪商和其他金融机构。

许多投资者选择由FCA授权的经纪商，因为该机构实施严格的监管规则，保护客户资金，并在公司破产时提供赔偿机制。

自英国脱欧后，FCA牌照仅适用于英国客户，不再覆盖欧盟市场。若公司希望服务欧盟客户，则需获得欧盟相关牌照。

FCA 如何监管外汇经纪商？

1.客户资金安全：

FCA 要求投资公司（包括外汇经纪商）必须为客户资金开设独立账户；从这一点起，客户资金即受到保护。

FCA 手册的详细规定如下：

当公司收到客户资金时，必须立即将该资金存入以下任意一种账户：

(1) 中央银行；

(2) CRD 信贷机构；

(3) 第三国的授权银行；

(4) 合格的货币市场基金。

2.外汇经纪商的报告要求：

年度账目和报告；年度控制报告；客户资产报告；客户资金与资产报告；市场数据报告；产品销售数据报告；薪酬数据报告；投诉报告；交易报告。

如何检查某经纪商是否获得 FCA 执照？

一般来说，FCA 监管的经纪商信息可以在 FCA 网站的金融服务注册系统 (Financial Services Register) 中找到。请尝试搜索并检查其是否与经纪商网站信息一致。

具体步骤如下：

1.查找外汇经纪商的牌照号/参考号（优先）或公司名称，可以在经纪商网站获取；

2.将参考号或公司名称输入 https://register.fca.org.uk/s/ 的搜索栏中；

备注：

如果在 FCA 网站上找不到该经纪商的记录，则可能是无牌经纪商，请务必远离。

3.您将在 FCA 网站上获得该经纪商的详细信息。此时点击 “该公司在英国可以做什么？” 并检查其是否被授权向“零售客户”提供“即期外汇合约”；

4.如果完成了以上所有步骤，不要忘记检查最重要的信息：核实 FCA 网站公布的公司信息是否与您所接触的公司一致，尤其是网站、电子邮件等。

如果不一致，请远离该经纪商，因为它可能是无牌公司，您的资金将面临风险。

如何解决与一家由FCA监管的经纪商的纠纷？

当您与一家受FCA监管的经纪商发生纠纷时，您可以通过以下方式处理：
方法一：推荐的方式是直接联系经纪商，与其讨论以找到解决方案。
方法二：如果您对经纪商的解决方案不满意，可以尝试联系英国的FOS，该机构旨在解决外汇经纪商与投资者之间的纠纷。
您可以将投诉发送至邮箱：complaint.info@financial-ombudsman.org.uk，或填写在线投诉表格并提交。
邮件投诉表格：https://www.financial-ombudsman.org.uk/contact-us/forms
在线投诉表格：https://help.financial-ombudsman.org.uk/help
方法三：如果以上两种方式仍无法解决纠纷，最后的办法就是将案件提交英国法院。