FINMA - Swiss Financial Market Supervisory Authority

什么是 FINMA？

瑞士金融市场监督管理局（FINMA）被认为是欧洲最具声望的监管机构之一，赢得了全球投资者和外汇交易者的高度信任。

在瑞士政府的授权下，FINMA作为唯一的金融监管机构，负责监督多种类型的金融机构，包括证券交易所、证券与外汇经纪商、银行、保险公司、证券交易商、基金管理公司以及其他在金融市场运营的组织。其监管框架的设计目的在于确保只有具备良好声誉并长期合规经营的外汇经纪商才能获得FINMA许可。

根据瑞士法律，接受FINMA监管的外汇经纪商必须以银行身份注册，这意味着需要保持更高的资本要求，并遵守更严格的经营规范。同时，这些公司也必须遵循公平、透明的服务标准，不得存在任何欺诈或操纵市场的行为。

FINMA 如何监管外汇经纪商？

1. 客户资金的安全性：
FINMA 要求客户的保证金资产（包括外汇存款）必须完全隔离。由 FINMA 监管的经纪商持有的客户资金是有保障的。

2. 外汇经纪商的初始资本要求：
所有申请 FINMA 牌照的外汇公司必须符合资本要求：最低实缴资本为 1,000 万瑞士法郎。

3. 外汇经纪商的报告要求：
受 FINMA 监管的外汇经纪商必须向 FINMA 提交审计报告和反洗钱报告。

如何检查经纪商是否持有 FINMA 批准的牌照？

通常，经 FINMA 监管的经纪商资料可在 FINMA 授权机构与个人页面找到。需要检查 FINMA 公布的经纪商资料是否与其官方网站上的信息一致。

具体步骤如下：
1. 查找外汇经纪商的名称，可以在其官方网站获取；
2. 将名称输入搜索栏，并在 “类别” 中选择 “银行和证券公司”，网址为：
https://www.finma.ch/en/finma-public/authorised-institutions-individuals-and-products/

3. 然后您将在 FINMA 网站上看到经纪商的信息。此时，需要检查该经纪商是否获得银行授权；如果没有，请远离该经纪商，因为他们无权提供外汇交易服务。

如何解决与 FINMA 监管的经纪商之间的纠纷？

当您与受 FINMA 监管的经纪商（银行）发生纠纷时，可以采取以下方式：
• 第一种方式： 建议直接联系经纪商（银行），与他们讨论以寻求解决方案。
• 第二种方式： 如果回应不如预期，您可以选择以下途径：
● 联系 瑞士银行申诉专员（Swiss Banking Ombudsman）。
您可以通过邮寄提交投诉：
Schweizerischer Bankenombudsman, Bahnhofplatz 9, P.O. Box, 8021 Zurich, Switzerland
或提交在线投诉表格：
• 书面投诉表格：https://bankingombudsman.ch/en/written-enquiries/
• 在线投诉表格：https://bankingombudsman.ch/en/written-enquiries/
• 委托书表格：https://bankingombudsman.ch/wp-content/uploads/2021/02/Eingabeformular2021_EN.pdf
● 您也可以联系 FINMA。请明确说明问题以及迄今为止的情况。如果经纪商已作出回应，请将其回复与您的投诉一并提交给 FINMA。
• 邮箱：info@finma.ch
• 在线投诉表格：https://www.finma.ch/en/finma-public/reporting-information/
• 第三种方式： 如果前两种方式仍未能解决争议，最后的办法是将案件提交至瑞士法院。