IIROC - 加拿大投资行业监管组织

IIROC 是谁？

由于监管制度严格，加拿大并不是非居民外汇交易者的热门地点，并且外汇经纪商数量非常少。

加拿大的外汇经纪商由 加拿大投资行业监管组织（IIROC） 监管。值得注意的是，IIROC 是一个全国性的非营利自律组织，于 2008 年 6 月 1 日 由 加拿大投资经纪商协会（IDA） 和 市场监管服务公司（RS） 合并而成。

IIROC 的角色是监督加拿大所有投资经纪商以及在债务和股权市场上的交易活动。

该组织制定监管和投资标准，同时在执法听证中拥有类似司法的权力，包括暂停、罚款和开除已注册的成员及其代表（例如顾问）。然而，该组织经常被投资者批评为效率低下。

IIROC 如何监管外汇经纪商？

1. 客户资金安全：
   所有由经纪会员为客户持有的、已全额支付或超额抵押的保证金证券，必须根据规则进行分离，并标明为以信托形式代客户持有。根据规则 17.3、17.3A 和 17.3B 的规定，客户指在经纪会员处开设账户的任何个人。

2. 外汇经纪商的报告要求：

   • 交易报告

   • 年度财务报告（经审计）

   • 反洗钱报告

   • 客户资产报告

   • 持仓报告

如何检查某外汇经纪商是否受 IIROC 监管？

一般来说，IIROC 监管的经纪商信息可以在 IIROC 官网的 受监管经纪商名单 页面找到。你需要查询并检查这些信息是否与经纪商官网提供的信息一致。

详细步骤如下：

1. 找到外汇经纪商的名称（可在其官方网站获取）；

2. 将经纪商名称输入至以下搜索栏：
   https://www.ciro.ca/office-investor/dealers-we-regulate

3. 外汇（CFD）CIRO 会员经纪商需注册为投资经纪商。当您在搜索栏输入“any”（任意）时，他们的资料也会显示。

4. 在完成以上所有步骤后，别忘了检查最重要的一点：确认 IIROC 名单中关于该经纪商的详细信息，是否与您即将交易的经纪商一致，尤其是官网网址和电子邮箱等信息。

如果不一致，请远离该经纪商，因为它可能是未经许可的公司，您的资金将面临风险。

如何解决与 IIROC 监管的经纪商之间的纠纷？
当您与 IIROC 监管的经纪商发生纠纷时，可以通过以下方式处理：

方式一： 建议您首先直接联系经纪商，与其沟通以寻求解决方案。

方式二： 如果经纪商的回复不符合您的期望，您可以选择：

● 联系 IIROC。 如果投诉超出 IIROC 的管辖范围，IIROC 会为您提供建议，并将您转介至相关的主管监管机构（若有）。
您可以通过电子邮件发送书面投诉至 investorinquiries@iiroc.ca，或传真至 1-888-497-6172。

投诉表格： 点击下载

● 联系银行和投资服务监察员（OBSI）。 该机构帮助解决参与的投资公司与投资者之间的争议。
您可以提交在线投诉表格： 提交入口

● 魁北克省居民 可以联系金融市场管理局（Autorité des Marchés Financiers，简称 AMF）。
如果您对处理结果不满意，可以要求经纪商将您的投诉转交给 AMF。为此，您需要填写投诉转交表格并提交给经纪商。经纪商会将您的档案副本转交至加拿大 AMF。

投诉表格： 点击下载

● 仲裁：可以通过 ADR Chambers 进行仲裁，在魁北克则通过 加拿大商事仲裁中心 进行。

方式三： 如果以上两种方式仍未能解决纠纷，最后一步是将案件提交至加拿大法院。