NZ FMA - 新西兰金融市场管理局

新西兰金融市场管理局 (FMA) 是谁？

金融市场管理局 (FMA – Te Mana Tātai Hokohoko) 是新西兰政府负责金融监管的机构。FMA 是一家独立皇家机构 (Independent Crown Entity)，其成立旨在促进和便利公平、高效、透明的金融市场，并鼓励企业、投资者和消费者自信且知情地参与金融市场。

FMA 成立于2011年5月1日，此前新西兰议会于2011年4月7日通过了《金融市场（监管机构和KiwiSaver）法案》。FMA 的成立是为了解决对其前任监管机构（证券委员会）的批评，该委员会未能阻止2006年至2010年期间多家金融公司的破产和投资者的损失。

FMA 由商务部长任命的董事会管理，并设有一名首席执行官。董事会专注于决定 FMA 整体成功的战略问题和重要政策。

谁受新西兰金融市场管理局 (FMA) 监管？

FMA 监管并许可在新西兰提供金融产品和服务的各类机构和个人。受监管的对象包括：

金融服务提供商 (Financial Service Providers – FSPs)：这包括银行、非银行存款机构 (non-bank deposit takers – NBDT)、保险公司、基金经理、衍生品发行商（如外汇和差价合约平台）、全权委托投资管理服务 (Discretionary Investment Management Services – DIMS) 提供商，以及众筹服务提供商。

金融顾问 (Financial Advisers)：任何向零售客户提供金融建议的个人或机构都必须获得 FMA 许可，成为金融建议提供商 (Financial Advice Provider – FAP)。

金融产品市场/交易所 (Financial Product Markets/Exchanges)

FMC 报告实体 (FMC reporting entities)：根据《金融市场行为法案》(FMC Act)，参与金融产品创建、推广、销售或交易的公司和实体有义务向 FMA 报告财务信息。

注册计划的监督者和管理者 (Supervisors and Managers of Registered Schemes/Programmes)：这包括注册计划的管理者和受限计划的独立受托人。

新西兰金融市场管理局 (FMA) 监管什么？

FMA 监管的主要领域包括：

许可与监督 (Licensing and Oversight)：FMA 负责许可金融服务提供商、产品发行机构以及相关个人，并随后监督他们对各项法规的遵守情况。

制定与执行法规 (Rule-making and Enforcement)：FMA 制定规则和指南，以确保市场运作的公平性和透明度。FMA 主要执行以下几项关键法案：

2013年《金融市场行为法案》(Financial Markets Conduct Act 2013 – FMC Act)：这是基础性法案，规范金融产品的发行、金融服务提供商的行为以及金融市场的运作。

2009年《反洗钱和打击资助恐怖主义法案》(Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Act 2009 – AML/CFT Act)：确保金融机构遵守反洗钱和反恐融资的规定。

2022年《金融市场（机构行为）修正案》(Financial Markets (Conduct of Institutions) Amendment Act 2022 – CoFI)：确保金融机构公平对待消费者。

调查与执法 (Investigation and Enforcement)：FMA 调查不当行为，并采取执法措施来处理损害金融市场运作的行为，旨在提高行为标准并预防不当行为。

教育与信息 (Education and Information)：FMA 向消费者和投资者提供信息和资源，帮助他们做出更明智的投资和财务决策。

如何解决与新西兰金融市场管理局 (FMA) 监管的经纪商/金融服务提供商的争议？

如果您与受 FMA 监管的经纪商或金融服务提供商发生争议，解决流程通常包括以下步骤：

步骤 1：直接联系金融服务提供商。

根据规定，所有在新西兰为零售客户提供服务的金融服务提供商都必须有内部投诉解决流程。您应该直接联系经纪商或服务提供商，提出您的投诉并尝试解决问题。

步骤 2：联系独立争议解决计划 。

如果无法直接与服务提供商解决争议，您可以将投诉提交给独立争议解决计划。所有为零售客户提供服务的金融服务提供商都必须是经批准的独立争议解决计划的成员。

提供商作为成员的争议解决计划的信息，通常会在他们的公开文件中披露，或者可以在其网站上找到。Financial Service Providers Register (FSPR).

一些常见的计划包括：

Financial Dispute Resolution Service (FDRS)

Financial Services Complaints Limited (FSCL)

Insurance & Financial Services Ombudsman Scheme Inc. (IFSO)

这些计划提供免费、独立的服務，以帮助各方达成公平的解决方案。

步骤 3：向 FMA 提交投诉（如有必要）。

重要提示： FMA 不直接负责解决个人投诉或向个人提供赔偿。其主要作用是调查和执行可能影响整个市场的违规行为。

然而，如果您认为金融服务提供商违反了其义务，或者其行为可能对他人造成损害，您可以向 FMA 提交投诉。您的信息将有助于 FMA 监管行业，并在必要时采取执法行动。您可以向以下链接提交投诉：

www.fma.govt.nz/contact/make-a-complaint/.